Deixar a eficiência financeira em dia é um dos maiores desafios para qualquer empresa e existem diversas práticas de gestão importantes para reduzir custos e despesas. Além disso, a tecnologia disponível hoje pode otimizar processos e aumentar a produtividade de suas equipes.
Para obter as melhores oportunidades de utilização desses recursos, é necessário ter conhecimento sobre finanças e entender as necessidades da empresa.
O que é eficiência financeira?
Eficiência financeira é a capacidade de uma empresa de minimizar custos e despesas e obter o maior retorno financeiro possível. Uma organização eficaz é aquela que alcança bons resultados em termos de lucros e investimentos feitos para esse fim.
Em outras palavras, não basta sacar o suficiente se as despesas forem altas. E não significa apenas secagem, mas otimização de custos e processos – afinal, é preciso contar com a necessidade de melhorar constantemente a qualidade da sua solução, pois isso leva ao aumento das vendas e, consequentemente, dos resultados almejados.
Portanto, o gestor é o responsável pela efetividade da gestão financeira, que deve definir as metas e os processos que serão seguidos por todos os setores. Nesse sentido, é importante que todas as equipes tenham conhecimento dos objetivos da empresa e de como eles podem ser alcançados. A gestão financeira também pode incluir o investimento em ferramentas que podem ajudar a gerenciar os meandros de um negócio. O que pode parecer uma despesa extra muitas vezes é uma oportunidade de aumentar os ganhos.
Quais são os princípios de uma gestão financeira eficaz?
A gestão financeira da empresa inclui várias atividades que podem ser divididas em vários princípios básicos:
Organização: ter processos e rotinas bem definidos, com divisão clara de tarefas e equipes, além de adotar meios para automatizar processos, algo importante para um controle financeiro eficaz
Planejamento: definir um plano de ação para encontrar formas de aumentar a rentabilidade do negócio, com base na projeção de receitas e despesas, definição de metas de curto e longo prazo e análise de riscos
Monitoramento: apoiar o planejamento com base no monitoramento do desempenho do negócio, analisando dados e métricas e comparando dados de diferentes períodos para identificar maneiras de melhorar os resultados
Compliance: criar processos para garantir que a empresa cumpra as leis e regulamentos externos, bem como as normas internas, evitando falhas e irregularidades.
Como calcular a eficiência financeira dos negócios recorrentes?
A eficiência financeira é essencial para empresas que adotam um modelo recorrente e são recompensadas regularmente (geralmente mensalmente) na forma de assinatura. Além de conquistar novos clientes, é preciso investir na manutenção dos que já consomem o produto ou serviço e combater a inadimplência, o que impacta diretamente nas vendas.
É por isso que é importante acompanhar métricas como:
Taxa de crescimento: indica a expansão do número de assinaturas
Churn: é uma taxa de churn que mostra quantos clientes cancelaram em um determinado período
LTV (Lifetime Value): mostra o Lifetime Value – é o período de tempo que cada cliente consome seus produtos ou serviços, desde a assinatura até a saída.
ROI (Return on Investment): é a relação entre seu faturamento em relação ao valor investido.
MRR e ARR: MRR refere-se a todas as receitas de mensalidades coletadas no final de cada mês e ARR é o total do ano inteiro
Inadimplência: saber o número de mutuários pode indicar se é necessário investir em melhorias para enfrentar esse problema
CAC (Customer Acquisition Cost): indica o valor necessário para adquirir novos assinantes, incluindo iniciativas como eventos de marketing e vendas
