A demonstração do fluxo de caixa geralmente é considerada a demonstração financeira mais complexa para e-commerces, especialmente quando comparada ao balanço patrimonial e à demonstração de resultados.
O que é um fluxo de caixa?
É necessário compreender que a demonstração do fluxo de caixa é absolutamente essencial para manter seu negócio funcionando. O fluxo de caixa define a entrada e saída de dinheiro ou o que é transferido de e para o negócio. Uma demonstração de fluxo de caixa resume esses fluxos durante um período de tempo e fornece uma visão geral de como sua empresa está gerenciando sua posição de caixa.
Pense no fluxo de caixa como a força vital que alimenta o coração de um negócio. Como o coração humano, ele flui para dentro e para fora, dando ao corpo vitalidade e energia para realizar suas atividades diárias. A principal diferença é que as entradas e saídas de caixa não são as mesmas para e-commerces. Para ter sucesso, mais dinheiro tem que entrar do que sair.
O comércio eletrônico é uma indústria dinâmica com fluxos de caixa em rápida evolução e métricas em constante mudança. Devido à sua imprevisibilidade, a saúde financeira do seu negócio online costuma flutuar. É por isso que o gerenciamento eficaz é fundamental para o seu sucesso online. Quando você está iniciando uma loja de comércio eletrônico, é fácil pensar apenas nas vendas e se as pessoas comprarão de você. Mas se você não sabe para onde está indo o dinheiro, provavelmente está perdendo mais do que pensa.
Como administrar o fluxo de caixa de um e-commerce?
- Agende um período de tempo para a previsão
Para fins internos, uma previsão de fluxo de caixa para um período de tempo mais curto é mais eficaz. Observar os fluxos de caixa mensais ou trimestrais fornece às empresas dados atualizados que podem ser usados para fazer ajustes rápidos. O software de gerenciamento de despesas em tempo real pode tornar isso ainda mais fácil. Projeções mais longas de um, três ou cinco anos destinam-se a investidores ou instituições de crédito.
- Negocie condições de pagamento com fornecedores
Você também pode negociar condições de pagamento com fornecedores para pagar depois, mesmo que isso signifique pagar um pouco mais. Essa abordagem funciona bem para produtos com margem mais alta, onde o preço pode ser mais alto. Outra abordagem é reduzir o tamanho do pedido ao fazer o pedido de seus fornecedores, distribuindo seus pagamentos ao longo do tempo. Isso pode funcionar se os custos de envio forem baixos e o preço não for sensível ao volume de compras.
- Solicite o seu demonstrativo de fluxo de caixa
Se você é uma pequena empresa, há uma boa chance de não atender a todos os requisitos de divulgação, o que significa que você não precisa apresentar uma demonstração do fluxo de caixa. Nesses casos, você deve falar com seu contador e solicitar um demonstrativo de fluxo de caixa.
- Fluxo de caixa direto
Nesse método, você soma todos os vários pagamentos e recebimentos em dinheiro, incluindo dinheiro recebido de clientes, dinheiro pago a fornecedores e salários. Suponha que sua empresa usa o método de caixa (receitas e despesas são reconhecidas apenas quando o dinheiro é recebido ou pago). Nesse caso, você pode facilmente calcular esses números usando os saldos inicial e final das várias contas de ativos e passivos e ver a diminuição ou aumento líquido.
