Avaliar a saúde e o desempenho financeiro de uma empresa é essencial para manter sua sustentabilidade. Nesse contexto, um dos principais indicadores a monitorar é a capacidade de pagamento das empresas. Isso porque, além de fazer parte de uma gestão financeira eficaz, é a solvência da empresa que determina se ela será ou não capaz de cumprir todas as suas obrigações financeiras de curto e longo prazo.

Além disso, a avaliação desse indicador financeiro é fundamental para a sobrevivência das empresas, principalmente no atual contexto macroeconômico.

Qual é a capacidade de pagamento da empresa?

A solvência de uma empresa é um indicador financeiro que auxilia na avaliação de sua saúde financeira e no cumprimento de obrigações financeiras de curto e longo prazo. A partir disso, a empresa consegue mensurar a quantidade de recursos que dispõe para pagar dívidas e outras despesas como salários, custos operacionais e fornecedores.

No entanto, várias métricas, como índice de dívida/capital, fluxo de caixa livre e índice de liquidez, são necessárias para avaliar a solvência de uma empresa. O índice de dívida em relação ao patrimônio líquido é uma medida do montante de dívida de uma empresa em relação ao seu patrimônio.

Portanto, um índice alto indica que a empresa está endividada e tem menor capacidade de pagamento. Por outro lado, um índice baixo indica que a empresa tem boa solvência porque a maioria de seus ativos é financiada com capital próprio e não com dívida.

O que é liquidez?

Liquidez é a capacidade de uma empresa de converter rapidamente um ativo ou investimento em dinheiro sem perda significativa de valor. Em outras palavras, é a facilidade com que um investimento pode ser comprado ou vendido no mercado. É uma das métricas mais importantes porque os investidores precisam saber que têm acesso aos seus fundos quando precisam deles.

Assim, alta liquidez significa que uma empresa pode facilmente vender seus ativos e convertê-los em dinheiro enquanto cumpre suas obrigações financeiras. A baixa liquidez, por outro lado, significa que a empresa possui alto endividamento e não consegue vender seus ativos com facilidade, o que pode resultar em perdas financeiras significativas.

5 dicas para melhorar a liquidez e capacidade de pagamento do seu negócio ou empresa

É comum que muitas empresas passem por períodos de dificuldade e liquidez reduzida. Para te ajudar a contornar a situação, separamos algumas dicas práticas para melhorar a liquidez da sua empresa. Verifique novamente.

Fluxo de caixa como foco principal

O primeiro passo para aumentar a liquidez é monitorar cuidadosamente os fluxos de caixa, incluindo entradas e saídas de caixa. Aqui, a dica é descobrir onde há oportunidades de reduzir despesas e onde é possível aumentar as receitas.

Gerencie o tempo médio de cobrança

Os pagamentos a receber podem ser um empecilho na hora de melhorar a liquidez de uma empresa. Dessa forma, é importante estabelecer uma política de cobrança mais efetiva e com prazos mais curtos, como débito direto ou Pix.

Gestão de prazo médio de pagamento

Se a empresa está passando por um período de baixa liquidez, é importante aumentar o prazo médio de pagamento da dívida. Nesse cenário, é possível negociar com fornecedores e credores, o que ajuda a liberar mais caixa no curto prazo.

Estude as despesas fixas

Revise suas despesas fixas, como aluguel e despesas correntes, e veja se você pode reduzir ou negociar esses valores.

Cogite utilizar a antecipação de recebíveis

Financiamentos, empréstimos e linhas de crédito são as opções mais utilizadas para geração de caixa. Porém, também possuem prazos e taxas abusivas que podem prejudicar a saúde financeira no longo prazo. Para não correr riscos e evitar o alto endividamento, o ideal é pensar em antecipar os recebíveis das empresas.

Nada mais é do que um método que permite a uma empresa prever o rendimento do capital que já lhe é próprio, mas que no futuro seria apenas parte do capital próprio. Com esse recurso, a empresa pode fazer backup de recebimentos e ter dinheiro na caixa registradora imediatamente, sem comprometer a saúde do negócio no futuro.