Você sabia que a cobrança recorrente pode ser o pulo do gato para aumentar a previsibilidade de receita no seu negócio? Já pensou em como ela pode ajudar a reduzir a inadimplência e melhorar o fluxo de caixa da sua empresa?
Se você ainda não implementou esse modelo no seu negócio, está perdendo uma grande oportunidade! E muitas empresas de sucesso estão colhendo os frutos dessa prática, desde startups até gigantes do mercado.
Neste artigo, vamos falar sobre como esse tipo de cobrança pode transformar a maneira como você lida com o faturamento e os benefícios dessa estratégia!
O que é, qual o cenário atual para a modalidade de cobrança recorrente?
Em poucas palavras, a cobrança recorrente é um modelo de pagamento em que o cliente paga uma quantia fixa por um serviço ou produto de forma periódica.
Ou seja, ao invés de pagar por cada unidade de um serviço ou produto toda vez que usá-lo, o cliente assina um pacote que será renovado automaticamente – seja mensal, trimestral, semestral ou anualmente.
Você provavelmente já conhece isso se já assinou um serviço como Netflix, Spotify, ou um plano de telefonia móvel. Esses são exemplos clássicos de cobrança recorrente.
E dados da Gartner mostram que cerca de 75% das empresas que trabalham com varejo já oferecem serviços de assinaturas. O que tende a crescer mais.
Vale destacar que, segundo um estudo realizado pela Zuora, empresa especializada em soluções de gestão de assinaturas, 75% das empresas que implementam a cobrança recorrente observaram um aumento no volume de vendas e no crescimento de receita.
Lembrando que esse modelo traz mais previsibilidade para o seu negócio e fideliza o cliente, criando uma relação de longo prazo.
Agora, vamos entender como isso funciona de maneira mais detalhada.
Como funciona a cobrança recorrente?
Primeiro, a cobrança recorrente acontece com a autorização do cliente, que concorda em pagar uma certa quantia por um período determinado.
Esse valor pode ser fixo (como no caso de assinaturas) ou variar (como em planos de consumo, onde a cobrança depende do uso, mas ainda assim ocorre periodicamente).
Saiba que o pagamento é feito automaticamente, geralmente via cartão de crédito, débito ou débito direto em conta, por meio de plataformas especializadas em gestão de cobranças.
Não podemos esquecer que, uma das grandes vantagens desse modelo é a automação do processo, o que elimina a necessidade de faturamento manual a cada novo ciclo.
É importante destacar que esse tipo de modalidade está em constante crescimento, principalmente por sua simplicidade e eficiência tanto para empresas quanto para clientes.
Abaixo, vamos entender sobre as vantagens dessa oportunidade.
Entenda os principais benefícios da cobrança recorrente
Agora que você já sabe o que é, é hora de entender os reais benefícios desse modelo de pagamentos recorrentes.
Claro, você pode implementar essa oportunidade no seu negócio de forma prática e eficiente. E vou te adiantar: são muitas as vantagens! Vamos destacar algumas das principais:
1. Previsibilidade de Receita
Um dos maiores benefícios de adotar a cobrança recorrente é a previsibilidade financeira que seu negócio passa a ter.
Com uma base de clientes que paga periodicamente, você consegue projetar com mais precisão o fluxo de caixa, o que facilita o planejamento financeiro da sua empresa.
Olha que você sabe que, a cada mês, trimestre ou ano, terá uma certa quantia de dinheiro entrando, independentemente das vendas realizadas naquele período.
Segundo Tien Tzuo, CEO da Zuora, o modelo de negócios baseado em assinatura é mais previsível e escalável do que os tradicionais modelos transacionais. Esse sistema de cobrança recorrente cria uma fonte de receita estável, algo que as empresas de sucesso hoje em dia não podem ignorar.
2. Melhora no Fluxo de Caixa
A cobrança recorrente permite que você tenha um fluxo de caixa mais constante.
Como dito, ao invés de depender de vendas esporádicas ou de uma única grande venda, sua empresa pode contar com pagamentos mensais ou anuais. Isso ajuda a melhorar a liquidez, o que é crucial para pagar fornecedores, funcionários e outros custos operacionais sem grandes surpresas.
Aproveite e veja essas dicas para otimizar os pagamentos recorrentes na sua empresa!
3. Redução da Inadimplência
Com o modelo de cobrança recorrente, a chance de inadimplência diminui consideravelmente. Como os pagamentos são feitos de forma automática, você não precisa se preocupar tanto com o atraso dos clientes.
E, quando um pagamento falha, a própria plataforma de cobrança recorrente pode alertá-lo para tomar as medidas necessárias rapidamente.
4. Fidelização do Cliente
Outro benefício significativo é o aumento da fidelização. Quando os clientes assinam um serviço e passam a pagar por ele periodicamente, tendem a se sentir mais conectados à sua marca.
O que ocorre porque o pagamento recorrente cria um compromisso mútuo entre empresa e cliente, e a desistência do serviço requer um esforço maior da parte do consumidor.
5. Facilidade na Implementação de Novos Planos e Ofertas
Esse modelo recorrente também facilita a introdução de novos planos de pagamento e ofertas para seus clientes. Isso porque você já tem uma base fiel e comprometida com o serviço.
Seja oferecendo upgrades, novos recursos ou até pacotes com descontos, o cliente está mais propenso a se inscrever quando já está habituado à dinâmica de pagamento e uso do produto.
Como implementar a cobrança recorrente no seu negócio?
Agora que você entendeu a importância da cobrança recorrente, vamos para a parte prática: como implementá-la de forma eficaz no seu negócio.
Existem algumas etapas cruciais para garantir que o processo aconteça de forma tranquila e sem surpresas. Vamos conferir?
1. Escolha uma Plataforma de Cobrança Recorrente
Existem várias plataformas especializadas nesse sistema de cobrança que facilitam todo o processo, desde a criação do plano de assinatura até o gerenciamento dos pagamentos.
Algumas das mais conhecidas são o Recash. Essa ferramenta permite que você configure diferentes planos de pagamento, automatize a cobrança, gere faturas e ainda gerencie a inadimplência.
A escolha dessa plataforma vai ajudar quase todo tipo de negócio, volume de clientes e recursos financeiros.
Se você busca soluções personalizadas de cobrança recorrente para sua empresa, conheça o Recash.
2. Defina Planos e Preços Atrativos
Você precisa definir planos de pagamento que atendam às necessidades do seu público. A ideia é criar opções flexíveis e atraentes. Algumas estratégias incluem:
- Descontos para pagamentos anuais: Ofereça uma redução no valor da mensalidade para quem optar por pagar o ano todo de uma vez. Isso pode gerar um pagamento mais significativo upfront, garantindo um fluxo de caixa mais forte.
- Plano básico, intermediário e premium: Há opções com diferentes níveis de benefícios, permitindo que o cliente escolha o plano que mais se adapta às suas necessidades. Quanto mais segmentado for o seu público, mais preciso pode ser esse processo.
- Testes gratuitos ou períodos de demonstração: Muitas empresas optam por oferecer um período de teste gratuito ou com preço reduzido. Isso ajuda a convencer o cliente a experimentar o serviço antes de se comprometer com um pagamento recorrente.
3. Comunique-se de Forma Clara com seus Clientes
Como sabemos, uma comunicação clara é essencial. Explique os benefícios do modelo de cobrança recorrente para seus clientes, os valores exatos, a data de cobrança e como o processo funciona.
Certifique-se de que eles saibam que o pagamento será feito automaticamente e como podem cancelar a assinatura se decidirem parar de usar o serviço.
4. Monitore os Pagamentos e Gerencie a Inadimplência
Por fim, fique de olho nos pagamentos. A maioria das plataformas oferece relatórios detalhados sobre as cobranças, facilitando o monitoramento.
Caso o pagamento de um cliente não seja realizado, essas ferramentas geralmente permitem o envio automático de lembretes e a tentativa de cobrança.
Uma dica importante: ofereça um processo de cancelamento simples e transparente. Clientes insatisfeitos com o serviço tendem a abandonar o pagamento de maneira abrupta.
Olha que facilitar o cancelamento pode aumentar a confiança e a percepção positiva da sua empresa.
A cobrança recorrente é adequada para quais serviços ou empresas?
Agora você deve estar se perguntando: “Esse modelo de cobrança se aplica ao meu negócio?” A resposta é: depende, mas a cobrança recorrente pode ser adotada por praticamente qualquer empresa que ofereça um serviço contínuo.
Veja alguns exemplos de empresas:
- Software como Serviço (SaaS): Empresas que oferecem ferramentas digitais, como softwares de produtividade, gestão de projetos, edição de imagem, etc.
- Streaming e Entretenimento: Plataformas de música, vídeo e jogos, como Spotify, Netflix e outras.
- Educação Online: Cursos e plataformas de ensino online, como Udemy, Coursera e outras.
- Saúde e Bem-estar: Clínicas, academias, planos de saúde, serviços de telemedicina, etc.
- Consultoria e Serviços Profissionais: Advogados, contadores e consultores financeiros podem adotar a cobrança recorrente para contratos mensais ou anuais.
- Produtos físicos ou digitais: Comércios que oferecem produtos entregues periodicamente, como clubes de assinatura de vinhos, livros ou alimentos.
O que sua empresa deixa de ganhar se não implementar a cobrança recorrente?
Se você ainda não implementou a cobrança recorrente no seu negócio, é hora de refletir sobre as oportunidades que está deixando passar.
Esse modelo de pagamento, que envolve cobranças periódicas de seus clientes, pode ser um verdadeiro diferencial para empresas de todos os portes.
Vamos ver o que sua empresa pode deixar de ganhar, caso você opte por abrir mão dessa oportunidade:
Previsibilidade e Estabilidade Financeira
Uma das maiores vantagens da cobrança recorrente é a previsibilidade de receita. Dessa forma, sua empresa depende menos de vendas esporádicas, o que torna difícil prever quanto você vai faturar nos próximos meses. Consequentemente, isso gera incerteza, dificultando o planejamento financeiro e tornando seu fluxo de caixa mais instável.
Por outro lado, com esse tipo de sistema recorrente, você sabe que terá uma entrada regular de receita, o que permite planejar com mais segurança e tomar decisões estratégicas com base em dados reais. Além disso, essa previsibilidade ajuda a garantir que sua empresa possa cumprir suas obrigações financeiras, como o pagamento de salários, fornecedores e outros custos fixos, sem depender de sazonalidades ou picos de vendas.
Redução da Inadimplência
A cobrança recorrente também tem o benefício de reduzir a inadimplência. Quando a cobrança é automatizada, por meio de cartões de crédito ou débito em conta, o pagamento se torna mais regular e menos sujeito a atrasos.
Logo, sem esse modelo, você precisa depender da disciplina dos seus clientes para garantir que eles paguem no prazo, o que nem sempre ocorre.
Enfim, ao optar pela cobrança recorrente, sua empresa consegue minimizar o risco de falta de pagamento, o que mantém o fluxo de caixa mais saudável e previsível.
Fidelização do Cliente
Com esse sistema recorrente, você tem a chance de criar um relacionamento mais duradouro com seus clientes. Ao invés de depender de compras pontuais, em que o cliente só paga quando precisa de algo, o modelo de assinatura estabelece uma relação contínua.
Isso fortalece a fidelização, pois o cliente se compromete a pagar regularmente pelo seu produto ou serviço, e você, em contrapartida, oferece valor constante.
Além disso, esse modelo abre portas para upgrades e cross-sells (venda de produtos adicionais), aumentando o valor do cliente ao longo do tempo.
Em resumo, sem a cobrança recorrente, sua empresa perde a oportunidade de criar esse vínculo duradouro e de aumentar o Lifetime Value (LTV) do cliente (valor vitalício de um cliente).
Eficiência Operacional
Quando você adota essa modalidade de cobrança, o processo de pagamento se torna automatizado e eficiente. Isso significa menos trabalho manual para sua equipe, menos erros operacionais e menos tempo gasto com o acompanhamento de pagamentos.
Toda a gestão de faturas e cobranças pode ser feita por plataformas especializadas, o que libera recursos para que sua equipe foque em outras áreas do negócio, como inovação e atendimento ao cliente.
Por isso, sem a cobrança recorrente, sua empresa terá que lidar com a complexidade de processar transações de forma individual, o que demanda mais tempo, mais pessoas e mais recursos.
Crescimento Sustentável
Por fim, a cobrança recorrente cria uma base sólida para o crescimento sustentável da sua empresa.
Com uma receita estável e constante, você pode planejar expansões, contratar novos colaboradores e investir em melhorias sem se preocupar tanto com a volatilidade do mercado.
Sendo assim, sem esse modelo você pode acabar focando apenas na acumulação de vendas, o que pode se tornar um desafio à medida que o mercado se torna mais competitivo.
O que é a economia de assinaturas e como ela influencia o futuro do varejo?
A Subscription Economy ou Economia de Assinaturas, um termo popularizado por Tien Tzuo, CEO da Zuora, empresa de soluções para negócios que desejam implementar serviços de assinatura, refere-se a uma nova fase nos modelos de negócio.
Esse conceito surge para atender um novo perfil de consumidor que valoriza mais resultados do que simplesmente a posse de um produto, busca personalização em vez de soluções genéricas, e deseja melhorias contínuas em vez de aceitar a obsolescência.
Em resumo, a Economia de Assinaturas concentra-se na criação de relacionamentos duradouros com os clientes, garantindo que eles permaneçam engajados com os serviços oferecidos.
Dessa forma, essa nova abordagem econômica consegue atender às demandas dos consumidores de maneira personalizada, já que o foco não está apenas na venda de um único produto, mas sim em aprimorar a experiência do cliente ao longo do tempo.
Embora a ideia de cobranças recorrentes seja relativamente recente em termos de popularidade, seu conceito não é exatamente novo.
Entretanto, a aceleração tecnológica e as mudanças comportamentais provocadas pela transformação digital deram uma nova cara a esse modelo de negócios.
Hoje, é possível assinar serviços que vão desde plataformas de streaming até produtos para animais de estimação. Além disso, negócios que operam com mensalidades, como academias e instituições de ensino, também se inserem nesse contexto da Economia de Assinaturas.
A relação da Subscription Economy com o sistema de cobrança recorrente
A Economia de Assinaturas e o sistema de cobrança recorrente estão relacionados, pois a cobrança recorrente é a principal forma de viabilizar esse modelo de negócios.
Nessa modalidade, as empresas oferecem produtos ou serviços com pagamentos periódicos, criando uma relação contínua e personalizada com os consumidores.
Enfim, a cobrança recorrente permite que essas empresas recebam pagamentos automaticamente, em intervalos definidos (mensal, anual, etc.), garantindo previsibilidade de receita e fidelização de clientes.
Portanto, o sistema de cobrança recorrente é fundamental para sustentar e expandir a Economia de Assinaturas.
Conclusão
Finalmente, não adotar a cobrança recorrente, sua empresa está deixando de ganhar em previsibilidade financeira, redução da inadimplência, fidelização de clientes, eficiência operacional e crescimento sustentável.
Implementar esse modelo pode ser o que sua empresa precisa para se tornar mais competitiva, reduzir riscos e crescer de forma mais sólida!
Em resumo, conheça nossa solução que vai levar seu negócio a outro nível de resultados! Veja como nosso sistema de faturamento automatizado e cobranças recorrentes pode te ajudar a otimizar as finanças do seu negócio!
